شرایط جدید و عجیب بانک‌ها برای افتتاح حساب اقتصادی

شرایط جدید و عجیب بانک‌ها برای افتتاح حساب

  بزرگنمایی:

از چند روز گذشته برخی از بانک‌ها به ویژه بانک‌های دولتی شرط و شروط عجیبی را برای افتتاح حساب اعلام کرده‌اند و مدارک بیشتری برای افتتاح احساب از مشتریان مطالبه می‌کنند و توجیه عجیبی هم را بابت دریافت این مدارک عنوان کرده‌اند.

پیش از این افراد با ارایه کارت ملی و در نبود آن با ارایه شناسنامه امکان افتتاح حساب در بانک‌ها را داشتند اما از چند روز گذشته شرایط افتتاح حساب تغییر کرده و به غیر از ارایه اصل و کپی شناسنامه و کارت ملی توام با هم، ارایه مدارکی از جمله اصل سند ملک یا اجاره و کپی آن و همچنین معرفی نامه از محل کار با مهر و امضا به تعداد مدارکی که افراد برای افتتاح حساب باید ارایه دهند، اضافه شده است.

یکی از این بانک‌ها درباره دلیل درخواست ارایه سند ملک اعلام کرده است با توجه به مقررات جدید قرار بر این است که افتتاح حساب مشتریان در شعبه‌های محدوده‌های محل سکونت افراد انجام شود و بحث مسافت هم مور ملاک قرار می‌گیرد.    

اما محمدرضا جمشیدی، دبیر کانون بانک‌ها و موسسات اعتباری خصوصی درباره علت اعمال شرایط جدید برای افتتاح حساب اظهار داشت: مسئولیت احراز هویت مشتریان برعهده بانک‌ها گذاشته شده است و برخی از بانک‌ها با دریافت این مدارک و از طریق این روش هویت مشتریان خود را تشخیص می‌دهند و احراز می‌کنند.

وی تاکید کرد: از سوی دیگر بانک‌ها با اخذ این مدارک و اسناد وضعیت مالی مشتریان بررسی می‌شود. پس از افتتاح حساب، بانک‌ها مشتریان در سه گروه طبقه‌بندی می‌کنند و سطح مالی افراد بررسی خواهد شد و پس از آن اگر فرد چک‌هایی با ارقام بیشتر از آن ارقام صادر کند، آن چک به کمیسیون پولشویی برای بررسی‌های بیشتر منتقل می‌شود.

دبیر کانون بانک‌ها و موسسات اعتباری خصوصی  گفت: بنابراین در ابتدای افتتاح حساب شناختی از مشتریان به دست می ‌آورند تا حساب افراد بر اساس خوداظهاری خودشان رصد شود و گردش مالی مشکوک حساب فرد مورد بررسی قرار بگیرد.      


نظرات شما

ارسال دیدگاه

Protected by FormShield

lastnews

اسکوچیچ: افراد زیادی من را دستکم گرفتند، اما خودم را ثابت کردم

ششمین حضور؛ ایران با شلیک طارمی به جام جهانی 2022 قطر راه یافت

ادکلن ورساچه مشکی با بنفش

قیمت دلار و قیمت یورو امروز 7 بهمن 1400

خروج شبانه مهدی قایدی از اردوی تیم ملی فوتبال ایران

پیروزی سایپا در جدال حساس مدعیان قهرمانی

حقوق بازنشستگان در سال 1401 اعلام شد

حق تاهل و حق فرزند سال آینده مشخص شد

عکس های تازه از ترانه علیدوستی ببینید.

قبض برق کدام مشترکان گران شد؟

تصویری جدید از لحظه رسیدن "جیمز وب"‌ به مقصد منتشر شد

قایرمه یک غذای محلی ( کردستان)

لکه‌های خون راز قتل خواننده جوان را برملا کرد

این دانه ی های بی رحم سفیدی موی شما را سیاه می کند

معجزات آب گرم برای سلامتی

عطر ادکلن ویکتور اند رولف فلاور بمب

نکات مهم برای مراقبت و پیشگیری

مهمترین میوه ای که باید صبح ناشتا خورده شود

افزایش حقوق سربازان / حقوق سربازان متاهل چقدر شد؟

قیمت اجاره خانه در کرج بهمن 1400

تهدید بزرگ در کمین بیت کوین!

بعد از سالها علت پایین بودن کیفیت خودروهای داخلی کشف شد

حقوق کارگران در سال 1401 چقدر افزایش پیدا می‌کند؟

عطر دیورمیس دیور ابسولوتلی بلومینگ

روانشناسی انتخاب عطر

لوزالمعده مصنوعی متحول کننده زندگی کودکان مبتلا به دیابت

تصادف در شهرک اکباتان

تیم ملی ایران در آستانه بازی با عراق با شرایطی بحرانی مواجه شده است.

امتیاز استقلال و سپاهان کسر می شود ؟

ویتنام با 4 گل نباخت تا ... به‌روزرسانی شانس صعود زنان فوتبال ایران؛ 80 درصد!

ثبت لحظه گذر یک سیارک "بالقوه خطرناک" از کنار زمین

ساخت‌و‌سازهای بی‌رویه در اطراف دریاچه چیتگر مشکل‌ساز شد!

کمیاب ترین مرسدس بنز جهان در ایران است

وان‌پلاس در اندیشه ارائه یک گوشی جدید در 3 ماهه چهارم است

تداوم سقوط قیمت سهام پالایشی و پتروشیمی سقوط قیمت 87 درصد سهم های بورس +نمودار

زلزله تهران دیروز

فوری/ حداقل حقوق سال 1401 مشخص شد

ابتلا به زیرسویه‌ BA.2 در جهان گسترش می یابد

هواشناسی ایران 1400/11/04؛ سامانه بارشی در راه ایران/ بارش برف و باران از چهارشنبه آغاز می‌شود

پرورش ماهی کپور بدون استخوان در چین

آغاز دوباره صدور کارت ملی هوشمند

تعداد جهش‌های منحصربه‌فرد امیکرون

این ادویه را وارد زندگی خود کنید و عمر 120 ساله داشته باشید

هشدار هواشناسی؛ برف و باران جدید در راه است

نتایج هفته 16 لیگ برتر 1400

صعود تاریخی دختر تنیس باز ایران در گرند اسلم استرالیا / مشکات الزهرا صفی اولین پیروزی تاریخ تنیس زنان ایران را در گرنداسلم جوانان رقم زد

جنجال امضای قرارداد آزمون با لورکوزن / ستاره ایرانی جریمه می‌شود

اعلام فهرست بازیکنان تیم ملی فوتبال؛ حضور کنعانی زادگان در فهرست اسکوچیچ

شوک به فوتبال بانوان؛ امتیاز تاریخی تیم ملی ایران پرید

تازه های بهداشت و درمان : این گیاه دشمن بزرگ کرونا